本网讯记者周波报道： 8月22日，在中国农业银行宜城鄢城支行，发现一取现客户账户有涉诈的嫌疑，工作人员巧妙配合、妥善应对，成功堵截了一笔4.46万元电信诈骗资金的取现，并报警处理，成功配合宜城公安机关现场抓获涉诈嫌疑人。
当天中午12点左右左右，客户纪某携带本人身份证及银行卡前往农业银行宜城鄢城支行大厅等候办理业务，因柜面经理正在处理一笔较为复杂的对公业务，纪某多次上前催促，后经大厅人员解释安抚坐在等候区等待。12：30分左右，纪某来到柜台，先要求取现44600元，随后翻看了下手机又改口要取44500元，账户只留100元。由于客户行为表现异常，又是异地客户，取现后账户基本不留存余额。这些特征立即引起了当班柜员的警觉，随即查询了客户近一年的交易流水，发现该账户近一年除结息外未发生任何交易，今天突然开始发生交易，进账前有小额尝试性交易，随后账户集中有多笔多人资金转入进账，金额总计16.4万多元。账户还显示中午12点之前该客户在已在其他网点办理了10万元现金取款，并随后在另一网点ATM取款机办理了2万元的现金取现。
当班柜员向客户核实资金来源和款项用途时，客户一直假装看手机，对资金来源及用途支支吾吾说不清楚。这一系列疑点引起了当班柜员高度警觉，便立即通过手势和暗语向正在大厅值班的网点负责人上报了情况，网点负责人看到手势后心领神会，再次上前向客户了解情况，客户称父母让他来取现，自己也不认识交易对方是谁。经过进一步核实情况后，网点负责人立即进入营业室，拨打宜城反诈中心电话报警，反映了客户相关信息和可疑情况，反诈中心核实相关情况后表示将立即安排民警前来现场处理。并要求银行方想方设法稳住客户。
在此过程中，客户纪某觉察出了异常，向银行方提出，今天不能取就不取了，准备离开营业室。当班柜员灵机一动，以刚收现金需清分为由，拖延时间稳住纪某稍等片刻。13：10分左右，宜城2名民警到达现场，核实情况后立即对客户纪某进行了控制，现场收缴了其随身携带的手机、银行卡、身份证等物品，随后将其带走协助调查。随后，农业银行宜城鄢城支行对该账户进行了交易异常账户管控处理。目前，宜城警方已经对纪某进行立案查处。
近年来，随着国家在打击治理电信网络诈骗犯罪的力度持续加大，为了有效遏制诈骗等违法活动蔓延，中国农业银行宜城支行长期以来持续聚焦支付安全，加强大额取现管理，要求各网点提高对取现客户的反诈排查和宣传，加强员工业务学习和在岗培训，重点防范具有高度可疑特征的异常账户和外地客户群体。一旦发现取款人有意隐藏面部特征，或无法说清汇款人身份和资金来源的，高度警惕、严加防范、慎重办理业务。同时，还积极对接公安，及时将可疑线索上报反诈中心，警银联动筑牢反诈堡垒。
（编辑：闻俊 编审：谢丛阳）
